Case Study: Digitales Vermögensreporting & -controlling

Ausgangslage

„Ich habe vor einem Jahr meine Firma für einen hohen zweistelligen Millionenbetrag verkauft und vier Vermögensverwalter mit der Bewirtschaftung des Vermögens beauftragt. Obwohl sich alle durch unterschiedliche Investmentprozesse und -konzepte unterscheiden, ist eine einheitliche Anlagerichtlinie maßgeblich”

Sabine Neumüller, 56-jährige Unternehmerin

Herausforderungen

Frau Neumüller stellte sich folgende Fragen:

Halten die Konzepte, das was sie im Ausschreibungsprozess versprochen haben?
Hat das als Alleinstellungsmerkmal angepriesene Risikomanagement die Marktschwankungen kompensieren können?
Steht die Rendite- / Risikostruktur in einem angemessenen Verhältnis?
Erreichen die beauftragten Verwalter die vereinbarten Ziele?
Woher genau kommt die Rendite?

Internationale Rechtsordnungen und drohende Doppelbesteuerung bei Auslandsvermögen und Auslandsaufenthalten

Transparenz, Verständlichkeit, Vergleichbarkeit, zeitliche Nähe und eine objektive Analyse der Verwaltungstätigkeit fehlen!

Gefragt ist ein bankenunabhängiges, verständliches und kundenindividuelles Vermögensreporting.

Alle Transaktionen müssen erfasst, alle Zahlen, Daten und Fakten zu den einzelnen Wertpapieren und Vermögensgegenständen gespeichert, konsolidiert und nahe Echtzeit zur weiteren Analyse zur Verfügung gestellt werden.

Vorgehen

Durchführen eines Vermögensreporting & -controlling

Darstellung individueller Vermögens- und Besitzstrukturen
Regelmäßige Check-ups der gesamten Vermögensanlagen
Buchungsschnittstellen zu Verwahrstellen, Datenschnittstellen, Import- und Export-Möglichkeiten
Ganzheitliche Abbildung der liquiden Wertpapiere und illiquiden Vermögensgegenstände
Aktive Hinweise auf Handlungsbedarfe (Verwalterwechsel, Anpassung Anlagestrategie und Anlagerichtlinien)
24/7-Zugang per Online-Dashboard und Smartphone-Applikation mit Alarmfunktion (Risikofrühwarnung)
„Slice-and-Dice“: Vermögensauswertung nach individuellen Kriterien
Austausch zur aktuellen Situation an den weltweiten Finanz- und Kapitalmärkten sowie den Auswirkungen auf die Anlageklassen
Darstellung verschiedener Kontenrahmen (z.B. SKR03, SKR04, SKR49)
Vorbereitung, Durchführung und Nachbereitung von regelmäßigen Statusgesprächen mit Vermögensverwaltern